Дом.рф (банк)

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
(перенаправлено с «Банк ДОМ.РФ»)
Текущая версия страницы пока не проверялась опытными участниками и может значительно отличаться от версии, проверенной 10 августа 2023 года; проверки требуют 16 правок.
Перейти к навигации Перейти к поиску
О едином институте развития в жилищной сфере см. Дом.рф.
Банк ДОМ.РФ
Изображение логотипа
Офисный комплекс «Воздвиженка Центр», в котором расположена штаб-квартира банка
Офисный комплекс «Воздвиженка Центр», в котором расположена штаб-квартира банка
Тип акционерное общество
Лицензия № 2312 от 19.12.2018
Участие в ССВ № 921 от 22.09.2005
Деятельность ипотечно-строительный банк
Год основания 1993
Прежние названия АКБ «Российский капитал»
Расположение
Ключевые фигуры

А. Н. Федорко (председатель правления)

А. В. Моисеев (председатель совета директоров),

В. Л. Мутко (член совета директоров),
Уставный капитал 108,9 млрд руб. (2021)[1]
Активы 329 млрд руб. (на 01.07.2020)
Собственный капитал 86,6 млрд руб.
Чистая прибыль 2,4 млрд ₽ (по итогам 9 мес. 2020)
Число сотрудников 3388
Основное общество ДОМ.РФ
Аудитор Ernst & Young
Источники данных о банке карточка на сайте ЦБ
Сайт domrfbank.ru

Банк ДОМ.РФ[2] — универсальный российский банк, подконтрольный АО «ДОМ.РФ». Штаб-квартира — в Москве. По состоянию на конец 2020 года входит в топ-20 по капиталу и топ-25 по активам среди всех российских банков[3]. Занимает третью позицию среди всех российских банков по совокупному объёму ипотечного портфеля (вместе с АО «ДОМ.РФ») и количеству кредитуемых проектов с эскроу.

Образован в 2017 году на базе санируемого банка «Российский капитал», путём передачи 100 % акций в уставный капитал АО «ДОМ.РФ»[4], новое название получил в 2018 году. В 2019 году процедура финансового оздоровления была завершена и банк досрочно перешёл под общий надзор со стороны Банка России[5].

Банк работает в сфере ипотечного и корпоративного кредитования (в частности, в области финансирования жилищного строительства), обслуживает юридических лиц, проводит операции с ценными бумагами. Крупнейшими источниками фондирования банка выступают средства на счетах корпоративных клиентов, собственные средства, вклады населения[6].

История

[править | править код]

В декабре 2017 года 100 % акций банка «Российский Капитал» были переданы АО «ДОМ.РФ»[7], в декабре 2018 года после изменения устава банк изменил фирменное наименование на Банк ДОМ.РФ[8].

По итогам 2018 года Банк ДОМ.РФ получил прибыль в размере 4,2 миллиарда рублей против убытка в 14,1 миллиарда рублей в 2017 году[9]. В 2019 году банк восстановил нормативы достаточности капитала, выполнил основные мероприятия по финансовому оздоровлению[10] и досрочно перешел под общий надзор со стороны Банка России[11].

Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 миллиарда рублей[12].

В апреле 2021 года родительская компания ДОМ.РФ объявила о докапитализации банка на 30 миллиардов рублей за счет капитала компании. Для этого была проведена дополнительная эмиссия 300 тысяч акций. Капитал банка ДОМ.РФ таким образом увеличивается с 78,9 млрд руб. до 108,9 млрд руб. Дополнительные средства предназначены для расширения ипотечной программы[1].

Деятельность

[править | править код]

Основным направлением деятельности Банка ДОМ.РФ является ипотечное кредитование и кредитование застройщиков со счетами эскроу[13][14][15].

Чистая прибыль банка по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) по итогам 2022 года достигла 24,7 млрд рублей, по сравнению с 2021 годом показатель вырос на 67%.

Собственные средства выросли на 26% и на конец 2022 года достигли 173,3 млрд рублей. Активы – также увеличились в 2 раза и превысили 1,8 трлн рублей[16].

В 2022 году банк удвоил портфель проектного финансирования и в полтора раза нарастил портфель ипотечных кредитов. На 31 декабря 2022 года объем портфеля проектного финансирования достиг 635 млрд рублей, увеличившись с начала года на 95%. Ипотечный портфель банка вырос за год на 47% – до 319 млрд рублей[17].

Головной офис располагается в Москве. Три филиала работают в Краснодаре, Нижнем Новгороде, Челябинске. Имеется также 18 операционных офисов и 13 дополнительных офисов (по состоянию на февраль 2021 года)[18].

Уполномоченный банк в сфере жилищного строительства

[править | править код]

В соответствии с поручением Президента РФ в целях реализации принятых в 2018 году поправок к ФЗ-214 «Об участии в долевом строительстве…» Банк ДОМ.РФ стал уполномоченным банком в сфере жилищного строительства[19].

Банк является одним из опорных кредиторов отрасли жилищного строительства в рамках перехода от долевого финансирования к проектному финансированию с использованием счетов эскроу[14]. Данный механизм обеспечивает безопасность и надёжность вложений средств граждан в строительство жилья, делая невозможным появление новых обманутых дольщиков[20]. Застройщику же данный механизм гарантирует постоянное финансирование строительства жилья на всех этапах независимо от текущих продаж.

Банк ДОМ.РФ предлагает полный спектр услуг для застройщиков всех регионов РФ[21].

Банк ДОМ.РФ занимает второе место в России по количеству застройщиков-партнеров[22]. Так на февраль 2021 года банк сотрудничал с 210 застройщиками в 37 регионах РФ[22]. С 2019 года ДОМ.РФ активно участвует в реализации программы Минэкономразвития России по поддержке малого и среднего бизнеса[23].

Ипотека

[править | править код]

Банк ДОМ.РФ входит в ТОП-3 российских банков по ипотечному портфелю (вместе с ДОМ.РФ).

Банк предоставляет различные ипотечные программы инициированные правительством РФ в рамках так называемых госпрограмм, среди них:

Банк ДОМ.РФ входит в тройку лидеров по объёму кредитования в рамках федеральных программ «Дальневосточной ипотеки» и «Семейной ипотеки».

С июня 2019 года Банк ДОМ.РФ запустил программу льготной ипотеки на индивидуальное жилищное строительство для семей с детьми по сниженной процентной ставке[28][29][30]. В 2020 году в связи с эпидемией коронавируса банк запустил электронную ипотеку[31]. С 2020 года банк активно развивает ипотеку на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС)[32]. Кредиты предоставляются в рамках всех действующих льготных ипотечных программ. В 2022 году первым на рынке распространил «Льготную ипотеку» на самостоятельное домостроение – ИЖС хозспособом[33]. Активно развивает ипотеку на домокомплекты – в конце 2022 года запустил пилот на ипотеку на модульные дома со скидкой[34].

Устойчивое развитие

[править | править код]

В апреле 2023 года Банк ДОМ.РФ впервые раскрыл годовой отчет по устойчивому развитию о достижениях в области экологической, социальной ответственности и корпоративного управления за 2022 год[35].

В 2022 году банк организовал первый в России выпуск «зеленых» ипотечных ценных бумаг (ИЦБ) объемом 5,5 млрд рублей. Ипотечное покрытие выпуска было сформировано из кредитов, выданных Банком ДОМ.РФ в рамках льготных госпрограмм «Семейная ипотека» и «Льготная ипотека» для покупки квартир в домах с очень высоким классом энергоэффективности – от А до А++[36].

Также за 2022 год Банк ДОМ.РФ стал организатором трех выпусков социальных облигаций, а совокупный объем организованных банком социальных выпусков по состоянию на конец 2022 года превысил 57 млрд рублей (в том числе ИЦБ – более чем на 12 млрд рублей, инфраструктурных облигаций – на 45 млрд рублей)[37].

Кроме того, банк выступил организатором выпусков облигаций устойчивого развития на 37,2 млрд рублей и промаркировал «зеленые» проекты в кредитном портфеле – порядка 30% проектного финансирования составляют кредиты, выданные на строительство энергоэффективных зданий[37].

Другие продукты

[править | править код]

Банк ДОМ.РФ работает и в розничной, и в корпоративной сферах, предоставляя весь спектр традиционных банковских продуктов. Помимо жилищного кредитования и ипотеки банк занимается карточным и расчетным бизнесом, размещением депозитов и обслуживанием «зарплатных» клиентов, работает с малым бизнесом, занимается расчетно-кассовым обслуживанием, эквайрингом, кредитованием[38]. В конце 2019 года по результатам открытого конкурса банк был признан победителем и выбран в качестве уполномоченного банка-агента по выплатам компенсаций обманутым дольщикам.

Банк также активно развивает сегменты «Премиум» и Private Banking. По итогам 2022 года удвоил объём активов под управлением (assets under management) в сегменте Private Banking и увеличил клиентскую базу на 30%[39].

Рейтинги

[править | править код]
  • НКР

2020 год АА-.ru прогноз «Стабильный»[40]

2022 год AA.ru прогноз «Стабильный»[41]

2023 год AA.ru прогноз «Позитивный»[42]

2024 год AA.ru прогноз «Позитивный»[43]

2020 год А+(RU) прогноз «Позитивный»[44]

2022 год АA(RU) прогноз «Стабильный»[45]

2020 год ruA+ прогноз «Позитивный»[46]

2022 год ruAA прогноз «Стабильный»[47]

2020 год ВВ+ Прогноз «Позитивный»[48]

В 2020 году банк стал победителем премии Retail Finance Awards в номинации «Прорыв года в розничном финансовом бизнесе» с проектом «Перевод продуктов и сервисов Банка ДОМ.РФ в дистанционные каналы», а также в номинации «Лучший социальный проект» с двумя программами: «Выплата возмещений участникам долевого строительства через Банк ДОМ.РФ» и «Ипотека для медицинских работников»[49].

Награды

[править | править код]

Retail Finance Awards 2022

  • Победитель в номинации «Лучший розничный финансовый продукт», специальная награда «Цивилизация», «Прорыв года»[50].

Национальная банковская премия

  • Победитель в номинации «Банковский продукт», «Спецпроект»[51].

Russian Mortgage Awards

  • Победитель в номинации «Лучший ипотечный банк на рынке недвижимости»[52].

Санкции

[править | править код]

19 мая 2023 года, банк включён в санкционный список Великобритании из-за участия в получении выгоды от правительства России[53][54].

Руководство и акционеры

[править | править код]

100% голосующих акций банка принадлежит АО «ДОМ.РФ»[55].

Председатель правления банка — Федорко, Артём Николаевич.

Примечания

[править | править код]
  1. ↑ 1 2 «ДОМ.РФ» за счет собственных средств докапитализировал Банк ДОМ.РФ на 30 млрд рублей. banki.ru (12 апреля 2021). Дата обращения: 23 апреля 2021. Архивировано 23 апреля 2021 года.
  2. ↑ Банк ДОМ.РФ - новое фирменное наименование банка «Российский капитал». domrfbank.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 12 июня 2021 года.
  3. ↑ Рейтинг банков | Банки.ру. www.banki.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021.
  4. ↑ АСВ передаст Росимуществу акции банка «Российский капитал». Коммерсантъ (4 октября 2017). Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 22 августа 2019 года.
  5. ↑ Замглавы Минфина: досрочная санация банка ДОМ.РФ обусловлена эффективным менеджментом. ТАСС. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 29 марта 2020 года.
  6. ↑ Банк ДОМ.РФ: рейтинг, справка, адреса головного офиса и официального сайта, телефоны, горячая линия. Банки.ру. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 16 февраля 2021 года.
  7. ↑ Банки.ру (2017-12-26). "АИЖК стало акционером «Российского Капитала»". Архивировано 8 августа 2018. Дата обращения: 30 июля 2018.
  8. ↑ Банк ДОМ.РФ - О банке. domrfbank.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 7 марта 2021 года.
  9. ↑ "Банк ДОМ.РФ" в 2018 году получил чистую прибыль 4,2 млрд рублей. ТАСС. Дата обращения: 19 декабря 2019.
  10. ↑ "Банк ДОМ.РФ" восстановил нормативы достаточности капитала. ТАСС. Дата обращения: 19 декабря 2019. Архивировано 9 февраля 2019 года.
  11. ↑ "Замглавы Минфина: досрочная санация банка ДОМ.РФ обусловлена эффективным менеджментом. ТАСС. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 29 марта 2020 года.
  12. ↑ Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 млрд рублей. Ведомости. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 29 ноября 2020 года.
  13. ↑ Путин поручил Медведеву создать специальный банк для строительства жилья. РБК. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 26 февраля 2021 года.
  14. ↑ 1 2 В серебре. lenta.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 24 сентября 2020 года.
  15. ↑ Артем Федорко: сейчас колоссальный спрос на ипотеку со стороны граждан. РИА Новости (7 июня 2019). Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 10 июня 2019 года.
  16. ↑ Банк ДОМ.РФ в 2022 году увеличил чистую прибыль по МСФО до 24,7 млрд рублей. ТАСС. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
  17. ↑ Банк ДОМ.РФ отчитался за год. Lenta.ru. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
  18. ↑ Акционерное общество "Банк ДОМ.РФ" | Банк России. cbr.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 16 января 2021 года.
  19. ↑ Список уполномоченных банков, допущенных ЦБ к банковскому сопровождению застройщиков жилья. Единый ресурс застройщиков. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 2 июня 2020 года.
  20. ↑ Финансирование долевого строительства. Банк России. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 5 февраля 2021 года.
  21. ↑ Банк ДОМ.РФ одобрил проектное финансирование для строительства 7,9 млн кв. м жилья. domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 26 ноября 2020 года.
  22. ↑ 1 2 Статистика перехода на счета эскроу в разрезе банков. Наш Дом. Дата обращения: 26 июня 2022. Архивировано 16 мая 2022 года.
  23. ↑ Банк ДОМ.РФ вошел в ТОП-3 банков по выдачам ипотеки на первичном рынке. Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 21 января 2021 года.
  24. ↑ Более 10 тыс. квартир оформлены по программе "Семейной ипотеки" Банка ДОМ.РФ. realty.interfax.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  25. ↑ Дальневосточная ипотека от 0,7%. Сумма кредита до 6 млн руб. | Банк ДОМ.РФ. domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 11 февраля 2021 года.
  26. ↑ Льготная ипотека. Сайт Банка ДОМ.РФ. Дата обращения: 23 мая 2022. Архивировано 27 апреля 2022 года.
  27. ↑ Ипотека для IT-специалистов. Сайт Банка ДОМ.РФ.
  28. ↑ Банк ДОМ.РФ запустил ипотеку на строительство дома. Российская газета (20 июня 2019). Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 7 октября 2020 года.
  29. ↑ Банк ДОМ.РФ начал выдавать проектное финансирование на объекты ИЖС. Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 9 декабря 2020 года.
  30. ↑ Банк ДОМ.РФ начал выдавать проектное финансирование на частные дома. Российская газета. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 13 декабря 2020 года.
  31. ↑ Ипотека ДОМ.РФ. Дата обращения: 26 июня 2022. Архивировано 17 мая 2022 года.
  32. ↑ На какие частные дома можно будет взять ипотеку в 2021 году. РБК-Недвижимость. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
  33. ↑ Банк «Дом.РФ» запустил льготную ипотеку на ИЖС хозспособом. РБК-Недвижимость. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 5 августа 2023 года.
  34. ↑ Банк «Дом.РФ» запустил льготную ипотеку на домокомплекты. РБК-Недвижимость. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
  35. ↑ Банк ДОМ.РФ представил результаты работы по устойчивому развитию за 2022 год. Коммерсантъ. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 24 апреля 2023 года.
  36. ↑ Размещен первый в России выпуск зеленых ипотечных облигаций. Ведомости. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
  37. ↑ 1 2 Банк ДОМ.РФ представил результаты работы по устойчивому развитию. Lenta.ru. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
  38. ↑ Банк ДОМ.РФ: не только ипотека, но и целый ряд уникальных банковских сервисов - Новости ЕРЗ.РФ. erzrf.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  39. ↑ Банк ДОМ.РФ удвоил объем активов в сегменте Private Banking. Коммерсантъ. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано из оригинала 25 июня 2020 года.
  40. ↑ НКР присвоило АО «Банк ДОМ.РФ» кредитный рейтинг AA-.ru со стабильным прогнозом. ratings.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 2 марта 2021 года.
  41. ↑ НКР повысило кредитный рейтинг АО «Банк ДОМ.РФ» с AA-.ru до AA.ru со стабильным прогнозом. ratings.ru. Дата обращения: 23 августа 2022. Архивировано 27 августа 2022 года.
  42. ↑ НКР подтвердило кредитный рейтинг АО «Банк ДОМ.РФ» на уровне AA.ru, прогноз изменён на позитивный. ratings.ru. Дата обращения: 8 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
  43. ↑ НКР подтвердило кредитный рейтинг АО «Банк ДОМ.РФ» на уровне AA.ru с позитивным прогнозом. ratings.ru. Дата обращения: 4 сентября 2024.
  44. ↑ Платные опросы Криптовалюты. АКРА повысило рейтинг Банка ДОМ.РФ до «А+» с «позитивным» прогнозом. Banki.news. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  45. ↑ АКРА ПОВЫСИЛО КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ АО «БАНК ДОМ.РФ» ДО УРОВНЯ АА(RU), ПРОГНОЗ «СТАБИЛЬНЫЙ». АКРА. Дата обращения: 8 августа 2022. Архивировано 7 февраля 2023 года.
  46. ↑ «Эксперт РА» повысил рейтинг Банку «ДОМ.РФ» до уровня ruA+ и изменил прогноз на позитивный. Рейтинговое агентство «Эксперт РА». Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 21 июня 2020 года.
  47. ↑ «Эксперт РА» повысил кредитный рейтинг АО «Банк ДОМ.РФ» до уровня ruAA. Рейтинговое агентство «Эксперт РА». Дата обращения: 8 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
  48. ↑ Fitch повысило рейтинг "Банка ДОМ.РФ" до уровня BB с "позитивным" прогнозом. ТАСС. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 18 сентября 2019 года.
  49. ↑ Банк ДОМ.РФ стал победителем премии RETAIL FINANCE AWARDS 2020 в нескольких номинациях. Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  50. ↑ Банк ДОМ.РФ победил в нескольких номинациях на премии Retail Finance. Интерфакс-Недвижимость. Дата обращения: 8 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
  51. ↑ Банк ДОМ.РФ победил в двух номинациях Национальной банковской премии. Интерфакс-Недвижимость. Дата обращения: 8 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
  52. ↑ БИЗНЕС-ПРЕМИЯ «RUSSIAN MORTGAGE AWARD 2022». Business Summit of Future. Дата обращения: 8 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
  53. ↑ Великобритания ввела санкции против «Северстали» и «Тинькофф» и запретила импорт российских алмазов. Meduza. Дата обращения: 2 июня 2023. Архивировано 8 июня 2023 года.
  54. ↑ Великобритания ввела санкции против Тинькофф Банка и Росбанка. Forbes (19 мая 2023). Дата обращения: 2 июня 2023. Архивировано 22 мая 2023 года.
  55. ↑ Список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация - АО«Банк ДОМ.РФ». Банк России. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 21 апреля 2021 года.

Ссылки

[править | править код]
Источник — https://ru.wikipedia.org/w/index.php?title=Дом.рф_(банк)&oldid=140289612